Investovanie pre začiatočníkov od nuly. Investičné stratégie

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy zmenené: 2023-12-17 10:39

Investície a financie sa vo všeobecnom zmysle považujú za prostriedky používané na dosiahnutie určitého pozitívneho výsledku. Môže to byť peňažný, obranný, intelektuálny, sociálny a tak ďalej. Takýto výklad týchto pojmov presahuje rámec ekonomických úvah. Investície a financie z tohto pohľadu pôsobia ako nástroj na získanie veľkého množstva peňazí, generovanie príjmu alebo zvýšenie kapitálu. Môžu byť tiež použité pre oboje.

Podstata investovania

Vyššie uvedené definície interpretujú tento pojem ako prostriedok zvyšovania vlastného kapitálu a spôsob dosahovania neekonomických cieľov. Napríklad štát, ktorý investuje prostriedky z rozpočtu do rozvoja astrofyziky, neočakáva zisk. Vloženie kapitálu do tejto oblasti však umožňuje dôležité výskumné práce. ATV užšom slova zmysle investície zahŕňajú prírastok investovaného kapitálu. Všeobecná definícia je uvedená vo federálnom zákone. V súlade s jeho ustanoveniami sa za investície považujú cenné papiere, peňažné prostriedky, iný majetok, vecné práva, ktoré majú hodnotu. Investujú sa do podnikania alebo inej činnosti s cieľom dosiahnuť príjem alebo dosiahnuť iný priaznivý efekt. Kapitálové investície sa považujú za investície do fixných aktív. Patria sem okrem iného náklady na renováciu, výstavbu a rekonštrukciu existujúcich podnikov, náklady na nákup zariadení, strojov, inventár, náradia, ako aj projekčnú a vynálezcovskú činnosť a pod. Investície sú považované v širšom zmysle ako kapitálové investície av užšom zmysle ako náklady. Náklady môžu byť napríklad jednorazové a aktuálne. To prvé možno pripísať investíciám.

Funkcie implementácie

Moderný ekonomický systém umožňuje rôzne druhy investícií. Príspevok finančných prostriedkov sa uskutočňuje v určitých programoch, ktorých realizácia umožňuje dosiahnuť stanovené ciele. Sú prezentované ako súbor úkonov a opatrení, ktoré nie sú v rozpore s normami zákona. Investície do projektov sa realizujú počas určitého obdobia. Vo federálnom zákone uvedenom vyššie je koncept programu prezentovaný ako odôvodnenie ekonomickej realizovateľnosti, načasovania a objemu kapitálových investícií. Do tejto kategórie právnych predpisov patrí jednak dokumentácia vypracovaná v súlade s platnými normami, ako ajschválené podľa existujúcich noriem a predpísaným spôsobom. Investičný projekt je okrem iného popis praktických investičných opatrení (podnikateľský zámer). Zákon zavádza aj ďalší pojem. V ustanoveniach sa uvádza najmä taká definícia ako „prioritný projekt“. Považuje sa za súbor opatrení s celkovým objemom kapitálových investícií, ktorý spĺňa stanovené požiadavky a je zaradený do zoznamu schváleného vládou.

Predmety

Praktická implementácia – začiatok investovania – je nemysliteľná bez realizácie určitých individuálnych alebo kolektívnych aktivít. Predmety a objekty sú neoddeliteľnou súčasťou tejto práce. K tým prvým patria organizácie a občania, ktorí vykonávajú cieľavedomú činnosť v procese riešenia problémov stanovených v investičných projektoch. Predmety sú:

• Dodávatelia (umelci).
• Zákazníci.
• Investori.
• Object Users.
• Ostatní členovia.

Legislatíva poskytuje jednému subjektu možnosť spojiť funkcie dvoch alebo viacerých účastníkov projektu, pokiaľ nie je štátnou zmluvou alebo dohodou stanovené inak.

Objects

Sú to rôzne vlastníctvo vytvorené organizáciami a podnikmi v nevýrobnom a priemyselnom sektore, certifikáty, dlhopisy, akcie a iné cenné papiere, vedecké a technické produkty, vlastnícke a iné práva (vrátane práv duševnéhomajetok), peňažné vklady. Je možné rozlíšiť aj objekty príloh:

• Geologický prieskum.
• Komunikačné a prepravné predmety.
• Bytová výstavba.
• Poľnohospodárske zariadenia.
• Štruktúry sociálnej sféry (vzdelávacie, zdravotnícke, kultúrne a vzdelávacie inštitúcie) atď.

Klasifikácia

Investičné stratégie sa tvoria podľa rôznych kritérií:

• Pre objekty príloh.
• Podmienky investovania.
• Forma vlastníctva.
• Územná orientácia.
• Zdroje finančných prostriedkov.
• Ekonomické sféry.
• Zamerané na priemysel.
• Príležitosti podieľať sa na správe vecí verejných a podobne.

Klasifikácia investičnej aktivity podľa objektov je hlavná. V súlade s týmto znakom sa rozlišujú finančné a reálne investície. Tie sú zase rozdelené na nehmotné a hmotné, druhé - na portfóliové, priame a iné.

Skutočné investície

Konštrukcie, vybavenie, stroje, budovy atď. slúžia ako predmety materiálnej investície. Nehmotné investície sú zamerané na získanie licencií, patentov, implementáciu programov pre pokročilé školenie a rekvalifikáciu personálu a platby za výskumné aktivity. V rámci štatistickej praxe sa reálne investície nazývajú príspevky do nefinančných aktív. Ich účtovanie sa vykonáva podľa metodiky MMF.

Hotovostné investície

Finančné investície sú prezentované ako investície do dlhopisov, akcií, certifikátov a iných cenných papierov, ako aj bankových účtov. Ako už bolo spomenuté vyššie, delia sa na portfóliové, reálne a ostatné vklady. Prvé zahŕňajú investície do akcií JSC s cieľom získať dividendy a práva podieľať sa na manažérskych činnostiach. Vykonávajú ich organizácie a fyzické osoby, ktoré plne vlastnia podnik alebo kontrolujú aspoň 10 % základného (autorizovaného) kapitálu alebo cenných papierov. Portfólio sa vzťahuje na investície do rôznych typov akcií, ktoré patria rôznym emitentom, aby sa zvýšila pravdepodobnosť zárobku. Táto kategória zahŕňa nákup dlhopisov, akcií, zmeniek a iných dlhových cenných papierov. Ich podiel na základnom (povolenom) imaní je nižší ako 10 %. Investície, ktoré nespadajú do vyššie uvedených kategórií, sú označené ako „iné“. Medzi nimi napríklad obchodné pôžičky, vládne pôžičky zo zahraničia v rámci záruk a iné.

Formulár vlastníctva

Podľa tohto kritéria sa spravidla rozlišujú zahraničné, súkromné, štátne a zmiešané investície. Pre začínajúcich investorov sú vypracované príslušné metodické materiály, ktoré poskytujú rozšírenú klasifikáciu. V štatistickej praxi sa vyčleňujú najmä príspevky obcí, účasť v spotrebných družstvách, cirkevných a verejných organizáciách. Zmiešané investície sa delia na spoločné domáce a rusko-zahraničné investície.

Iné kritériá

Štatistická prax používa klasifikáciu podľa návodu na použitie. Napríklad investície do fixného kapitálu sú rozdelené podľa foriem vlastníctva, ekonomických sektorov atď. V závislosti od regionálneho (teritoriálneho) atribútu treba rozlišovať domáce investície. Pre začínajúcich subjektov predmetnej činnosti často pôsobia ako najjednoduchší a najefektívnejší nástroj na dosiahnutie zisku. Investície do domácej ekonomiky sú rozdelené podľa regiónov. Okrem toho existujú aj externé investície. Pre začínajúcich investorov môže byť táto možnosť aj veľmi sľubným spôsobom navýšenia kapitálu. V závislosti od ekonomickej sféry sa rozlišujú výrobné a nevýrobné typy činností.

Úroveň rizika

Na tomto základe existujú rôzne klasifikácie. Knihy o investovaní rozlišujú napríklad také kategórie ako konzervatívne, agresívne a umiernené investície. Prvé sa vyznačujú nízkou mierou rizika a vysokou likviditou. Posledná kategória sa vyznačuje miernymi hodnotami pravdepodobnosti straty. Agresívne investície sa vyznačujú vysokou výnosnosťou a rizikom, nízkou likviditou. V súlade s inou klasifikáciou existujú vysoko-, stredné-, nízke- a neziskové investície.

Ako začať investovať?

Nebudete môcť zarábať peniaze na investíciách v oblasti investícií. Ak chcete získať príjem, musíte mať určité finančné prostriedky. Skôr ako začnete investovať, musíte si skontrolovať stav financií. V modernomv podmienkach pomerne rýchlo rastú životné náklady a zvyšujú sa povinné platby. V tomto ohľade prostriedky, ktoré sa plánovali niekde investovať, nemusia stačiť.

Základné princípy

Vedieť o nich je potrebné správne investovať. kde začať? Do akého programu investovať? Koľko peňazí potrebujete na prvú investíciu? Pre začínajúcich investorov sú tieto otázky najdôležitejšie. Na orientáciu v systéme je potrebné poznať základné pojmy a správne im rozumieť. V tomto prípade prijaté rozhodnutia prinesú požadovaný účinok. Je potrebné pochopiť rozdiel medzi vkladom, podielovými fondmi, dlhopismi, akciami. Je vhodné naštudovať si množstvo ekonomických teórií. Napríklad je užitočné preskúmať otázky optimalizácie portfólia, efektívnosti trhu, diverzifikácie. Všetky užitočné informácie sú obsiahnuté v knihách o investovaní. Tieto publikácie vysvetľujú základné pojmy, ktoré potrebujete vedieť, poskytujú rôzne investičné schémy, príklady. Okrem toho najväčší domáci brokeri poskytujú možnosť zúčastniť sa online investičných kurzov. Semináre o tejto aktivite sú tiež veľmi obľúbené.

Target

Túto položku obsahuje každý sprievodca investovaním. Pred investovaním si musíte určiť účel tejto operácie. Vo všeobecnosti všetci investori hľadajú príjem. Výsledný zisk sa však použije rôznymi spôsobmi. Účel investovania bude závisieť od veku, rozhľadu, plánov na život, pracovných skúseností,špecifiká profesionálnej činnosti a iné okolnosti.

Určenie prijateľného rizika

Bezprostredne pred uskutočnením investície by sa malo zistiť, akú úroveň pravdepodobnosti straty môže subjekt akceptovať. V tomto prípade bude záležať skôr na veku. Mladí ľudia sú spravidla pripravení riskovať, investovať, stratiť a znova investovať. Staršia generácia sa naopak snaží o stabilný príjem. Existujúce investičné projekty zahŕňajú rôzne úrovne rizika. Z nich si môžete vybrať najvhodnejšie.

Vlastný štýl

Vyberá sa podľa postoja k riziku. Investori môžu byť konzervatívni alebo agresívni. V prvom prípade asi 70 – 75 % úspor držia investori v nízkorizikových aktívach (napríklad štátne dlhopisy). Najagresívnejší investori zvyčajne investujú 80 – 100 % svojho kapitálu do akcií.

Hodnota vkladu

Čím vyššia je platba za nákup aktív, tým menší príjem z investície môžete získať. Pasívna metóda spravidla predpokladá najnižšie náklady a obchodovanie - maximum. Na burze sa za transakcie odpočítava provízia. Makléri to chápu. Pre začínajúcich investorov by bolo pravdepodobne rozumné obrátiť sa na lacnejších agentov alebo nízke sadzby. Ale v tomto prípade bude služba pravdepodobne obmedzená. V takom prípade sa na vykonanie akejkoľvek neštandardnej akcie bude vyžadovať dodatočná platba. Ak sa investuje do podielových fondov, odborníci odporúčajú dôkladne si preštudovať sekciezmluvy týkajúce sa prirážok a zliav, ako aj provízie za úspešnú investíciu.

Vyhľadávací agent

Táto fáza sa považuje za najdôležitejšiu pre začínajúceho investora. Pri výbere správcovskej spoločnosti alebo makléra musíte venovať pozornosť:

1. Reputácia.
2. Pokrok za dlhšie obdobie.
3. Zhoda tarifných plánov so zvoleným investičným štýlom.

Odporúča sa pozrieť si hodnotenia maklérskych spoločností, prečítať si recenzie, poradiť sa s odborníkmi.

Vybrať objekt prílohy

Odborníci odporúčajú rozdeliť dostupný kapitál na tri časti:

1. Pre dlhopisy.
2. Pre zásoby.
3. Zostatok v hotovosti.

Prostriedky, ktoré budú investované do akcií a dlhopisov, by sa mali rozdeliť na niekoľko ďalších častí. Môžu byť investované do rôznych cenných papierov. Na zaplatenie maklérovi a uskutočnenie akýchkoľvek nákupov v nasledujúcich obdobiach sa môže vyžadovať hotovosť. Veľkosť akcií, do ktorých budú prostriedky rozdelené, závisí od štýlu investovania. Podobne môžete rozdeliť kapitál na investovanie do podielových fondov, vklady.

Kontrola emócií

Vytváranie príjmu je často obmedzené strachom alebo chamtivosťou. Každé investičné portfólio podlieha krátkodobým výkyvom. V niektorých prípadoch môžu byť celkom nápadné. V takýchto prípadoch by ste nemali panikáriť ani sa príliš tešiť z náhleho úspechu. Ak začne prinášať pocit úzkosti o vlastné prostriedkynepríjemnosti, je vhodné ho prepracovať tak, aby viac zodpovedal štýlu a cieľom investovania.

Recenzia hlavného mesta

V počiatočných fázach investovania subjekty získavajú dlhopisy, akcie alebo akcie podľa určitého plánu, pričom rozdeľujú pravdepodobné riziká a očakávaný zisk. Časom sa však môže ukázať, že hodnota jednej časti majetku prudko vzrástla, zatiaľ čo druhá klesla. Táto situácia zmení pomer cenných papierov pôvodne zahrnutých do portfólia. A to zase porušuje plány investora. V takýchto prípadoch sa portfólio vyváži. Tento postup spočíva v predaji časti aktív, ktorých cena vzrástla a kúpe časti aktív, ktorých cena klesla.