Podnikateľský plán pre investora: postup vypracovania, kľúčové body, spôsoby prezentácie

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy zmenené: 2023-12-17 10:39

Je možné konať aj bez písomného plánu. Ale taký obchodník je ako cestovateľ, ktorý cestuje v lese bez kompasu. Existuje aj psychologický aspekt - to, čo je napísané na papieri, je jasnejšie znázornené v hlave. Možno je to spôsobené tým, že každý podnikateľský plán je predovšetkým seriózna analytická práca.

Všeobecný koncept

Analytická práca obchodného algoritmu na zamýšľaný účel je dvojakého druhu: pre vás a podnikateľský plán pre investora. Ale bez ohľadu na to musí osoba jasne odrážať tri faktory:

• najobjektívnejšie hodnotenie ich schopností, materiálnych aj vyjadrených zdrojmi a znalosťami;
• predpoveď výsledkov;
• presný časový rámec.

Podnikateľský plán pre investora plní jednu dôležitú funkciu – presviedča cudzinca o vhodnosti investovania peňazí do podnikania niekoho iného. Myšlienka by mala byť podaná čo najstručnejšie, s pádnymi argumentmi, s objektívnym hodnotením rizík a mala by byť logicky premyslená. Skúsenostipodnikateľov, je povolené určité mierne zníženie rizika. Ale rozhodne to nestojí za to príliš sľubovať.

Keď je plán vytvorený pre seba, môžete trochu znížiť latku v prezentácii a formálnych znakoch. Nemôžete však preskočiť ani jeden bod. Algoritmus by mal byť napísaný čo najpodrobnejšie.

Ďalší tip od skúsených podnikateľov: je lepšie hovoriť o tom, na čo a ako miniete peniaze investora, a nie o tom, ako ich môžete ušetriť.

Teaser

V prvej fáze môže potenciálny investor požiadať o upútavku – najvýstižnejší popis projektu. Upútavka by nemala byť veľká, maximálny povolený objem je od 1 do 3 strán. Človek by si to mal stihnúť prečítať do 3-5 minút. Ak ho upútavka presvedčí, môže investorovi poskytnúť podrobnejší podnikateľský plán.

Je možné sa zaobísť bez upútavky? Podnikateľský plán bez upútavky môže dosiahnuť cieľ. Ale ak je tam len upútavka, tak efektivita stretnutia s investormi bude nízka. Podľa algoritmu zostavovania by mal byť prvým aj podnikateľský plán pre investora. Na základe toho je ľahké napísať upútavku. Iný názov pre túto sekciu je súhrn.

Ciele obchodného plánu

Podnikateľský plán je plánom vášho budúceho podnikania. Tu je zoznam najobľúbenejších úloh, ktoré rieši:

• objektívne posúdenie nápadu, identifikácia silných a slabých stránok;
• príprava na spustenie;
• algoritmus akcií pre zodpovedné osoby;
• prezentácia pre potenciálnych investorovs cieľom získať prostriedky na rozvoj alebo začiatok;
• získanie pôžičky od banky;
• prijímanie verejných investícií vo forme dotácií alebo grantov;
• obchodný výhľad;
• získanie špeciálneho ekonomického statusu alebo vstup do špecializovaných komunít.

Najčastejším problémom, s ktorým sa začínajúci podnikatelia stretávajú, je nedostatok vlastných financií. V tomto prípade existuje v ekonomike osobitná forma finančných vzťahov – investície. Vykonáva sa na dobrovoľnej báze, ak investor vidí perspektívu v tomto biznise. Ďalej sa budeme zaoberať otázkou, ako zostaviť podnikateľský plán pre investora.

Spôsoby prezentácie

Metodológie vyvinuté poprednými organizáciami. Napriek veľkému počtu noriem sú v štruktúre podobné. Líšia sa prioritami. Zvážte niektoré štandardy:

• UNIDO Standard – zameriava sa na podrobný popis každej položky.
• Štandard TACIS. TACIS je organizácia poskytujúca technickú pomoc podnikateľom v krajinách SNŠ. V súlade s tým by mal obchodný plán prilákať investorov TACIS venovať maximálnu pozornosť technickým rizikám.
• Šablóna EBOR. EBOR financuje najmä priemyselné sektory. Praktizuje sa priame financovanie aj prostredníctvom iných partnerských bánk EBOR. Vzhľadom na priemyselnú orientáciu investícií je kľúčovou časťou podnikateľského plánu z pohľadu investora analýza rizika a SWOT analýza.
• Šablóna poradenskej spoločnosti BFM Group zdôrazňuje riziko z hľadiskapridaná hodnota a finančné obchodné modely.
• Šablóna medzinárodnej poradenskej spoločnosti KPMG. Spoločnosť sa špecializuje na audit a iné obchodné poradenstvo, čo im umožňuje mať inú pozíciu v rozvoji podnikania. Kľúčovou časťou podnikateľského plánu podľa štandardu KPMG z pohľadu investora je teda analýza trhu a spôsoby propagácie produktu.

Okrem toho sa bežne používajú štandardy VEB, Sberbank, FRP a Rosselkhozbank. Najbežnejší je štandard UNIDO. Bol vyvinutý v roku 1978 a je aktuálny aj dnes.

Štruktúra obchodného plánu

Bez ohľadu na štandard, podľa ktorého sa bude realizovať vypracovanie podnikateľského plánu pre investora, je potrebné podrobne zvážiť nasledujúce body:

• obchodný koncept;
• popis projektu;
• tím - kto sú zodpovedné osoby, ich kvalifikácia, skúsenosti a vízia ich podnikania;
• analýza trhu;
• marketing, distribúcia a predaj;
• riziká;
• výrobný plán;
• investičný plán;
• finančný plán.

Každá z týchto položiek je neoddeliteľnou súčasťou podnikania. Preto si návrh podnikateľského plánu pre investora vyžaduje podrobné zváženie každej položky.

Obchodný koncept

Pod pojmom podnikanie sú prezentované rôzne interpretácie. Ale aby som to zhrnul, koncept je vaše vlastné chápanie, vízia úlohy vášho podnikania v spoločnosti. Na Západe zašiel tento koncept o niečo ďalej. Počnúc prvými ročníkmisúčasného storočia je jeho spoločenská úloha relevantná pre tamojšie podnikanie.

Verí sa, že podnikanie by sa nemalo obmedzovať len na poskytovanie zisku pre zakladateľov. Nemalo by to riešiť len problémy spotrebiteľov. Spoločnosť je povzbudzovaná, aby sa podieľala na riešení sociálnych problémov, mala svoj vlastný uhol pohľadu a uskutočniteľne prispievala k zlepšovaniu životného prostredia.

Takéto opatrenia na prvý pohľad vyzerajú ako marketingový trik: obchodná spoločnosť organizuje kampaň na podporu postihnutých detí a vyzýva ostatných, aby nezostali ľahostajní. Koncept je však humanistickou myšlienkou, ktorej sa bude vaša spoločnosť neustále držať. Jeho cieľom je preto nielen profitovať, ale aj vyriešiť niektoré problémy.

V krajinách SNŠ túto myšlienku práve zvládajú veľké korporácie. Pre zástupcov stredných a malých podnikov, najmä v štádiu rozbehu, nie je potrebné byť horlivým zástancom tej či onej myšlienky. Nebude však zbytočné, ak predstavenie podnikateľského plánu investorovi začne myšlienkou, aký sociálny problém môže spoločnosť vyriešiť.

Popis projektu

Táto sekcia by mala obsahovať najpodrobnejšie informácie o spoločnosti, ak už existuje. Ak ešte nie, potom musíte odhaliť víziu podnikateľa. Pre existujúce spoločnosti je táto sekcia užitočná na rozprávanie o súčasnom stave vecí, o histórii, o prebehnutých fázach implementácie a o tom, ako sú tieto výsledky podporované.

Oplatí sa venovať oddelene výsledkom prvého predaja, distribučného kanála azisk z prvého obchodu. Stojí za to zamerať sa na kritické okolnosti, ktoré vznikli počas rozvoja spoločnosti, a na spôsoby, ako sa z nich dostať. Toto je jeden z dôležitých bodov v otázke, ako napísať podnikateľský plán pre investora. Na základe výsledkov tohto odseku by mal pochopiť, že nepropagujete hrubý nápad, ale starostlivo vyvinutý, sľubný projekt.

Zodpovedné osoby

Jednou z kľúčových otázok ovplyvňujúcich pozitívne rozhodnutie investora je identita podnikateľa a jeho tímu. Táto sekcia sa môže nazývať „Popis tímu“, „Účinkujúci“atď. Z tejto sekcie by však malo byť jasné, nakoľko je tím profesionálny, či je personál obsadený správnymi špecialistami (finančník, marketér, technológ atď.).

Bolo by tiež užitočné poznamenať skúsenosti a úspešné projekty každého člena tímu. Nie každý člen tímu musí mať skúsenosti, ale kľúčoví pracovníci musia byť vysoko profesionálni a mať určité úspechy vo svojom odvetví.

Ak však hovoríme o novom, práve vytvorenom tíme, tak v tejto časti je lepšie uviesť latku, ktorú si spoločnosť nastavuje a spôsoby, ako dosiahnuť ciele.

Napísať podnikateľský plán pre investora je realizovateľná úloha pre každého podnikateľa. Ale v procese alebo ešte pred realizáciou projektu musí pochopiť kľúčové faktory svojho podnikania. Do tejto kategórie patrí personálne obsadenie. Je dôležité si uvedomiť, že aj ten najsľubnejší nápad môže zlyhať kvôli neschopnosti interpretov. Naopak, profesionáli sú schopní úspešne realizovať aj nesľubné nápady.

Napríklad platobný systém PayPal. Málokto pozná jeho históriu vývoja. Pôvodne mal vytvoriť systém, ktorý umožní vykonávať operácie medzi dvoma prenosnými počítačmi. Myšlienka nebola korunovaná úspechom a tento program nefungoval. Ale tím sa skladal zo skutočných odborníkov. Vďaka ich iniciatíve sa podarilo preformátovať systém – rozhodlo sa o zavedení online platieb. Výsledkom bol rast akcií systému na jeden a pol miliardy dolárov.

Analýza trhu

Expanzia, dosiahnutie novej úrovne, dokonca aj začatie nového podnikania si vyžaduje solídne finančné investície. Ak je nápad perspektívny a chuť pracovať v plnom prúde, je vhodné využiť tradičný model externého financovania – investície. Ako však napísať podnikateľský plán pre investora, aby ho presvedčil o serióznosti svojich plánov?

Ak to chcete urobiť, budete musieť opísať myšlienku z rôznych aspektov, z ktorých základom je analýza trhu. Analýza by sa mala vykonať v nasledujúcich smeroch:

• Čo je známe o tomto odvetví? V tejto časti by ste mali analyzovať vývoj celého odvetvia: veľkosť trhu, aké trendy sa objavujú, akú pozíciu zaujíma alebo bude zaujímať vaša spoločnosť? Zozbierané údaje budú tiež použité v marketingovej stratégii.
• Súťaž. Podnikateľský plán je potrebný na to, aby investor určil vyhliadky svojich investícií. Jedným z hodnotiacich kritérií je znalosť podnikateľa o konkurencii. To bude s najväčšou pravdepodobnosťou vyžadovaťvykonať vlastný prieskum, ktorý by mal identifikovať silné a slabé stránky konkurentov. Výskum by sa mal dotknúť funkčných charakteristík produktov konkurenta, cenového faktora, stratégie propagácie, marketingových nástrojov a manažmentu. Načo to je? V procese skúmania na napísanie podnikateľského plánu pre investora je možné identifikovať slabé stránky konkurenta. V tomto prípade sa na nich bude spoliehať vaša vlastná stratégia.
• Cieľové publikum. V tejto veci odborníci odporúčajú neobmedzovať sa len na kancelársky výskum. Čím viac informácií z prvej ruky (názorov od potenciálnych spotrebiteľov), tým lepšie. V praxi sa väčšina podnikateľov spolieha len na oficiálne údaje o cieľovej skupine. Výsledkom je, že propagáciu sprevádzajú nepredvídané faktory a stratégia si vyžaduje úpravu už v procese implementácie. Typické otázky na zodpovedanie sú: kto sú potenciálni zákazníci? Aké sú tam problémy? Ako vám pomôže váš produkt/služba?
• Výhody. Doslova pred desiatimi rokmi sa v obchodných knihách odporúčalo hľadať miesto, ktoré má zadržiavaný dopyt. Guruovia odporúčali založiť podniky v slobodnom odvetví. Dnešná realita je však taká, že je ťažké nájsť prvý aj druhý faktor. Tradičné trhy sú bližšie k prebytku ako k nedostatku hráčov. Pre podnikateľa by to však nemalo byť prekážkou, ak má kupujúceho niečo prekvapiť.

Tieto štyri položky by mali byťstarostlivo preštudované tými, ktorí sa zaujímajú o to, ako napísať podnikateľský plán pre investora. V praxi sa táto fáza nazýva test reality pre novo razenú značku. Žiaľ, drvivá väčšina spoločností to nemôže vystáť.

Marketing

Podnikateľský plán je plán pre váš nápad, zatiaľ čo marketing je plánom pre produkt alebo službu. Zároveň by sa pre serióznu spoločnosť mal marketing stať neoddeliteľnou súčasťou výrobného procesu. Toto je samostatná stratégia. Pri zostavovaní podnikateľského plánu pre investora je potrebné podrobne analyzovať aj túto stratégiu. Mali by ste zodpovedať najmä nasledujúce otázky:

• Analýza dopytu v regióne av časovom období: aký objem produkcie sa plánuje predať v konkrétnom meste? Prognóza na ďalší rok – ako sa zmení dopyt a ako bude spoločnosť v takýchto podmienkach konať? Ako možno ovplyvniť dopyt?
• Ako konkurencia propaguje svoj produkt alebo službu? Tu môžete použiť vyššie uvedené informácie. Ale ak existuje podrobná analýza, potom je to vítané.
• Aké faktory ovplyvňujú dopyt je jednou z kľúčových otázok každého podnikania. Je dôležité čo najpresnejšie identifikovať: čo núti zákazníkov kupovať alebo nekupovať produkt: cena, sezóna alebo kvalita produktu? Je tiež dôležité zvážiť úroveň ich príjmu a frekvenciu nákupov.
• Metódy predaja: maloobchod, veľkoobchod, online? Zároveň je potrebné určiť, ktorá z metód zabezpečí maximálnu úroveň zisku.
• Cenová politika: z čoho pozostávala cenatovar? Aká je cena a predajná marža?
• Konečný cieľ: Čo naznačuje, že marketingová stratégia bola úspešná alebo naopak? Táto otázka s úplne rovnakým znením môže byť prvým bodom, ale podstata zostáva rovnaká: čo by mal marketing nakoniec dať? Môže to byť stimulácia určitých spôsobov predaja, zvýšenie povedomia o značke, zvýšenie lojality zákazníkov, upútanie jeho pozornosti alebo opakované predaje.

Riziká

Pri hodnotení rizík sa používajú rôzne metódy. Najpopulárnejšie sú:

• Analýza Monte Carlo;
• analýza citlivosti;
• analýza scenára.

Riziko je tiež charakterizované vlastnou dynamikou, ktorá je tesne úmerná životnosti spoločnosti. Najvyššia miera rizika sa zvyčajne vyskytuje v počiatočnej fáze projektu. Postupom času, keď spoločnosť naberá na sile, má tendenciu klesať, ale úplne nezanikne. Avšak so správnou úrovňou predchádzajúcej analýzy možno riziká riadiť. Ak sa podnikateľ zaujíma o to, ako pripraviť podnikateľský plán pre investora, potom by mal byť tento bod podrobne rozpracovaný. Je to on, kto je jedným zo základných hodnotiacich kritérií.

Na analýzu možno použiť ktorúkoľvek z vyššie uvedených metód. Môžu sa použiť aj vo fáze vývoja finančného obchodného modelu. Ak hovoríme o účele takýchto štúdií, pomáhajú vizuálne vidieť závislosť projektu od rôznych faktorov, napríklad od nákladov alebo objemu.predaj.

Analýza rizík tiež pomáha vizuálne vidieť taký faktor, ako je „medza bezpečnosti“. Tento termín sa vzťahuje na pravdepodobnosť výskytu určitých trendov, keď sa zmenia obvyklé podmienky projektu. Ako sa napríklad zmení finančná výkonnosť spoločnosti, ak cena produktu stúpne o 20 %? Čo sa stane, ak cena naopak klesne o 20 %?

V závislosti od získaných výsledkov sa pripravujú alternatívne plány. Napríklad, ak rastú ceny, firma zvýši mzdy a ak ceny klesnú, bude musieť zvýšiť investície. Takéto rozhodnutia majú iný názov – kompenzačné opatrenia.

Ak je projekt už v prevádzke, tak podnikateľ už má skúsenosti s prekonávaním rizík. Odporúča sa ich aj reflektovať. Štúdium tejto položky nakoniec ukáže investorovi, aký obozretný alebo skúsený je podnikateľ v obchodných záležitostiach.

Produkčný plán

Táto položka je veľmi dôležitá, ak má projekt produkčný charakter. Ak ide o službu alebo inú činnosť, v tejto časti môže byť uvedené, či je potrebné kancelárske vybavenie, odborná podpora alebo špeciálne školenie.

Výrobný plán pozostáva z dvoch veľkých skupín: potrebného obežného majetku a neobežného majetku. Prvé sú:

• suroviny na výrobu;
• materials;
• stocks;
• polotovary;
• DPH na zakúpený tovar;
• hotovosť atď.

Pre zjednodušenie, obežný majetok zahŕňa tie aktíva, ktorých doba platnosti jektorého používanie nepresiahne 12 mesiacov. Čokoľvek dlhšie je neobežný majetok. Konkrétne ide o:

• budovy a stavby;
• equipment;
• duševné vlastníctvo spoločnosti;
• hotovosť s dlhým obdobím používania;
• odložené daňové pohľadávky;
• hmotné hodnoty.

Tým sa sekcia nekončí. Dodávateľov bude potrebné vopred kontaktovať a získať ich obchodné ponuky s cenníkmi. Ak projekt už beží, mali by sa uviesť počty dostupných dodávateľov. Stručne povedané, z tejto časti by mal investor pochopiť kľúčové procesy vo výrobe.

Investičný plán

Táto časť by mala obsahovať informácie o finančných záležitostiach medzi investorom a podnikateľom. Mali by ste zodpovedať najmä nasledujúce otázky:

• požadovaný objem investícií, ich harmonogram;
• aké vybavenie potrebujete;
• investičné podmienky;
• investičná fáza projektu;
• čo sa bude robiť v investičnej fáze atď.

Ako urobiť podnikateľský plán pre investora tak, aby bol stručný a dostupný na prezentovanie informácií? Mnoho podnikateľov na to používa Ganttov diagram.

Na Ganttovom diagrame môžete okrem investičnej fázy zobraziť aj kritické krivky, ktoré môžu viesť k predĺženiu investičného obdobia.

Finančný plán

Posledná, ale najdôležitejšia časť. Tu je zostavený súhrn podnikateľského plánu pre potenciálinvestorov vo forme presných ekonomických výpočtov a musí obsahovať nasledujúce položky:

1. Cena projektu.
2. Očakávaný príjem.
3. Cena produktu.
4. Investičné náklady.
5. Výpočty podľa typov výdavkov: priame a nepriame.
6. Harmonogram implementácie investičných fondov.
7. Výkaz peňažných tokov.
8. Ukazovatele investičnej výkonnosti, ktoré zahŕňajú také položky ako: NPV – čistá súčasná hodnota projektu, doba návratnosti, PI – index ziskovosti, IRR – vnútorná miera návratnosti, NCF – čistý peňažný tok atď.
9. Analýza citlivosti projektu v číslach.
10. Finančný výkaz.
11. Výnosy.
12. Čistý zisk.
13. Marža.
14. EBITDA.
15. Odhadnite celkové náklady na projekt.

Tipy na záver

Ak vypracujete všetky vyššie uvedené body, dostanete poriadnu kopu papierov. Majte však na pamäti, že investori sa pozerajú na stovky žiadostí a neradi trávia čas nad každou z nich. Informácie by preto mali byť prezentované stručne a výstižne, pričom by sa mala prísne dodržiavať logická štruktúra.

Tabuľky a grafy sú neoddeliteľnou súčasťou finančných informácií. Je žiaduce vizualizovať každý jednotlivý blok informácií.

Ďalším dôležitým detailom sú zdroje informácií. Odkiaľ pochádzajú štatistiky, tie alebo onaké čísla? Vyžaduje sa odkaz na zdroj. Okrem toho pred použitím hotových údajov musíte zvážiť reputáciu zdroja a stupeň spoľahlivosti.

Bežná chybamnohých začínajúcich podnikateľov – zneužívanie odbornej terminológie s cieľom pôsobiť presvedčivejšie. Ale tento prístup môže mať opačný účinok. Preto by mal byť podnikateľský plán napísaný tak, aby bol zrozumiteľný aj pre človeka, ktorý má ďaleko od finančných problémov.