Centrálna banka Ruskej federácie a jej funkcie

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy zmenené: 2023-12-17 10:39

Hlavnou finančnou inštitúciou v krajine je Centrálna banka Ruskej federácie, Moskva. Ide o špeciálnu organizáciu, ktorej hlavným účelom je regulácia finančného a úverového systému. Centrálna banka Ruskej federácie (Moskva, ulica Neglinnaya 12) je spojovacím článkom medzi exekutívou a všetkými oblasťami ekonomiky.

Táto inštitúcia bola založená 13. júla 1990. Je to nástupca ZSSR GB.

Čo je inštitúcia a kto ju vlastní?

Centrálna banka neovplyvňuje aktivity jednotlivcov. Hlavnými protistranami sú všetky banky krajiny bez ohľadu na formu vlastníctva. Je právnickou osobou, má vlastný kapitál a zakladateľskú listinu. Zároveň je však úplne vo federálnom vlastníctve. Inými slovami, vo vlastníctve štátu.

Vykonané funkcie

Centrálna banka Ruskej federácie je organizácia zodpovedná zaobsahuje viac ako dvadsať analytických a praktických funkcií:

• Vydanie monopolu (emisia) finančných prostriedkov.
• Nastavenie pravidiel vysporiadania a monitorovanie ich implementácie.
• Vývoj a vývoj koncepcie menovej politiky.
• Vývoj a implementácia postupu pre vyrovnanie s nerezidentmi.

• Kontrola bankových operácií.

  

• Vyplácanie vkladov fyzickým osobám v prípade bankrotu finančných inštitúcií, ktoré neboli členmi povinného systému ochrany vkladov.
• Poskytovanie rozpočtov na všetkých úrovniach. V niektorých prípadoch – mimorozpočtové prostriedky.
• Registrácia úverových inštitúcií a partnerstiev, vydávanie, ako aj pozastavenie a zrušenie licencií, kontrola činností.
• Registrácia a kontrola neštátnych dôchodkových fondov.
• Udržiavanie hotovostných rezerv komerčných bánk.
• Emisia a registrácia cenných papierov. Správa o výsledkoch problému.
• Boj proti šíreniu dôverných informácií (získaných kriminálnymi prostriedkami) a manipulácii s trhom.
• Požičiavanie organizáciám a ich refinancovanie.
• Správa a kontrola platobných systémov.
• Všetky bankové operácie potrebné pre normálne fungovanie inštitúcie.
• Správa zlatých a devízových rezerv.

• Regulácia a kontrola devízových aktivít.

  

• Operáciezískavanie a správa verejného dlhu vrátane získania úveru na pokrytie rozpočtového deficitu.
• Postup reorganizácie (ozdravenia) problémových bánk.
• Nastavenie výmenných kurzov pre príslušný bankový deň.
• Vykonávanie operácií a transakcií dohodnutých s Medzinárodným menovým fondom.
• Prognóza a vývoj platobnej bilancie.
• Funkcie bankového dohľadu pre úverové a neúverové finančné inštitúcie, ako aj bankové skupiny, akciové spoločnosti a podnikový sektor.
• Štatistiky zahraničných investícií.
• Analýza a prognóza stavu ekonomiky.

Regionálna štruktúra

Centrálna banka Ruskej federácie má pobočky v každom z deviatich federálnych obvodov. Okrem toho existuje rozvinutá sieť pobočiek takmer v každom väčšom meste.

Najvýznamnejšie federálne zastúpenia sú južné ústredie centrálnej banky Ruskej federácie, ako aj pobočka Severozápad a Ural.

Aká je sadzba refinancovania Centrálnej banky Ruskej federácie?

Jednou z hlavných úloh hlavnej finančnej inštitúcie je poskytovanie úverov bankovému systému. Refinančná sadzba Centrálnej banky Ruskej federácie je výška úrokovej sadzby v prepočte na jeden kalendárny rok, ktorú úverové inštitúcie splatia za poskytnutý úver. Táto hodnota je konštantnáúprava v závislosti od situácie na peňažnom trhu v krajine, ako aj od ukazovateľov inflácie a hrubého domáceho produktu. Toto je hlavný nástroj makroekonomickej regulácie v štáte.

Ciele centrálnych bánk pre infláciu

Úlohou centrálnej banky krajiny je udržiavať konštantnú bilanciu pomocou tohto ukazovateľa. Príliš vysoká hodnota nepochybne zastaví cenový skok, no zároveň spomalí finančný rast. Naopak, príliš nízke čísla pomôžu nasýtiť ekonomiku množstvom lacných peňazí, no zároveň sa inflácia stane nebezpečne nekontrolovateľnou, čo nevyhnutne povedie k zmene modelu strategického plánovania.

Diskontná sadzba je však ukazovateľom pre investorov. Údaje môžu potenciálne zainteresovanú spoločnosť prilákať alebo odpudzovať. Jedna vec je, keď sa môžete vždy spoľahnúť na pomoc bankového systému krajiny. A úplne iné je, keď je potrebné na investície použiť len vlastné prostriedky. Podľa toho stúpajú riziká.

Celosvetové diskontné sadzby

V súčasnosti je diskontná sadzba pre refinancovanie stanovená Centrálnou bankou Ruskej federácie jedenásť percent ročne.

Toto zďaleka nie je najnižšie na svete. Veľkosť diskontnej sadzby do dvoch percent teda stanovujú finančné inštitúcie Dánska, Nórska, Nového Zélandu, Austrálie, Kanady, Japonska, Veľkej Británie, eurozóny a USA.

V bankáchŠvajčiarsko a Švédsko, kľúčový údaj je vo všeobecnosti negatívny. Tieto inovácie sú spojené s takmer nulovou infláciou v krajinách. Objemy exportu dlhodobo katastrofálne klesajú, čo vytváralo vážne riziko znehodnotenia národných mien – švajčiarskeho franku a švédskej koruny. Často to tiež viedlo k zníženiu záujmov potenciálnych investorov.

Záporná diskontná sadzba znamená, že inštitúcie krajiny platia centrálnej banke za služby uchovávania finančných prostriedkov v jej depozitároch. Vyspelé krajiny vážne uvažujú o zavedení tejto inovácie pre vklady fyzických osôb.

Diskontná sadzba Centrálnej banky Ruskej federácie za obdobie činnosti

Výška refinančnej sadzby Centrálnej banky Ruskej federácie značne kolísala v závislosti od prebiehajúcich procesov v krajine.

Od vzniku nového štátu sa tento ukazovateľ výrazne zmenil, niekedy aj niekoľkokrát za týždeň.

Do roku 2003 prekračovala hodnotu dvadsať percent. Refinančná sadzba centrálnej banky Ruskej federácie v rôznych obdobiach dosahovala až dvesto desať percent (v roku 1994 táto hodnota trvala do konca apríla nasledujúceho roka). Vo všeobecnosti od júna 1993 do júla 1996 hodnota presahovala sto percent ročne. Koordinované úsilie vlády a bankárov umožnilo postupné upokojenie finančnej búrky. A v júni 1997 dosiahla hodnota úplne prijateľných dvadsaťjeden percent. Vypukla však kríza a následnepredvolené udalosti opäť opakovane silne posunuli hodnotu až na stopäťdesiat percent. Tento údaj bol zaznamenaný 27. mája 1998. Ale o týždeň neskôr klesol na šesťdesiat.

Od januára 2004 do dnešného dňa hlavný ukazovateľ krajiny neprekročil pätnásť percent.

1. júna 2010 zaznamenala Centrálna banka Ruskej federácie rekord - sadzba bola iba sedem bodov sedemdesiatpäť stotín percenta.

Emisie peňazí

Jednou z najdôležitejších funkcií implementovaných Centrálnou bankou Ruskej federácie je emisia peňazí - uvoľňovanie prostriedkov do obehu, ktoré zvyšujú ich celkovú hmotnosť.

Úlohou hlavnej inštitúcie v tejto oblasti je kontrolovať množstvo peňazí v obehu, vymieňať nepoužiteľné (schátrané) bankovky, ako aj včas meniť dizajn bankoviek tak, aby boli efektívne falšovateľmi.

Túto funkciu centrálnej banky je ťažké preceňovať, pretože rubeľ je jediným možným platobným prostriedkom v krajine.

Peniaze sa vydávajú v hotovosti a bezhotovostne.

Ruská mena nie je krytá drahými kovmi a nemá žiadne iné pomery ekvivalencie.

Problém s hotovostným rubľom

Hotovostné papierové peniaze sú bankovky v nominálnych hodnotách od päť do päťtisíc rubľov. Disponujú všetkými potrebnými modernými ochrannými pomôckami - vodoznaky, bezpečnostný prúžok, vzory tenkých čiar, mikrotext, vlákna žiariace v ultrafialovom svetležiarenie, označenie nominálnej hodnoty metalickým náterom, reliéfne prvky, farebné odtiene, ktoré sa menia v závislosti od uhla pohľadu.

Minimálna nominálna hodnota mince vydanej Centrálnou bankou Ruskej federácie je jedna kopejka. Maximum je desať rubľov.

Razujú sa v mincovniach v Moskve a Petrohrade z takých kovov a zliatin ako kupronikel, oceľ, meď, zinok, nikel, mosadz.

Vydanie bezhotovostných peňazí

Táto forma vydania je základom bezhotovostných účtov. Sledovaným cieľom je uspokojiť potrebné potreby účastníkov trhu v oblasti pracovného kapitálu. Kapitál organizácie často nestačí na vykonávanie určitej funkcie. Za určitých okolností môžu byť uvoľnené dodatočné peniaze na splnenie finančného cieľa. Proces funguje na základe bankového (vkladového) multiplikátora.

Je to jedinečná metóda, keďže vydávanie elektronických peňazí spolu s centrálnou bankou môžu vykonávať bankové inštitúcie a dokonca aj úverové organizácie. Samozrejme pod prísnou kontrolou dozorného orgánu.

Je mimoriadne ťažké zneužiť tento proces, pretože takýto problém sa robí výlučne za účelom poskytovania úverov trhovej ekonomike.

Banka bánk

Centrálna banka Ruskej federácie vykonáva dohľad nad celým bankovým systémom.

V prvom rade ide o vydávanie licencií. A následne - neustála kontrola činnosti subjekturiadenie, jeho likvidita. V prípade potreby sa rehabilitácia praktizuje zavedením kurátora. Odňatie oprávnenia vykonávať zmenárenskú činnosť alebo úplné zrušenie bankovej licencie sa vykonáva v prípade nemožnosti pracovať na finančnom trhu.

Centrálna banka vytvára priaznivé prostredie pre fungovanie úverových inštitúcií, reguluje peňažné toky a poskytuje úvery.

Záver

Činnosť Centrálnej banky Ruskej federácie je dôležitou súčasťou domácej ekonomiky. Je navrhnutý tak, aby udržal finančnú stabilitu krajiny a využíva na to širokú škálu príležitostí.