Podielové fondy Sberbank. Recenzie podielových fondov Sberbank

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy zmenené: 2023-12-17 10:39

Ak je čas popremýšľať, kam investovať nahromadené alebo zarobené akékoľvek množstvo peňazí a slovo „investícia“nehovorí takmer nič, máte dôvod na radosť. Ak chcete získať pasívny príjem, nie je potrebné dlho študovať finančnú vedu, zapamätať si zložité pojmy, rozumieť grafom a grafom, analyzovať poklesy trhu, získavať pracovné skúsenosti a učiť sa zložitosti hrania na trhu cenných papierov. Neobjavujte znovu koleso, bolo vynájdené už dávno.

Čo sú podielové fondy Sberbank?

Podielové investičné fondy sú komplex založený na trustovej správe zdrojov (majetku) fondov správcovskými spoločnosťami. Ich hlavnou funkciou je zvyšovanie hodnoty akcií. Podielové fondy sú tvorené na základe prostriedkov súkromných investorov. Hlavným účelom investičných fondov je dosahovať zisk z aktív, ktorými sú cenné papiere: dlhopisy, akcie atď.

Investorom v podielovom fonde môže byť každý jednotlivec, ktorý nakupuje akcie – cenné papiere, ktoré potvrdzujú právo vlastníka na časť majetku fondu. pričombez ohľadu na ich počet má každý investor rovnaký počet práv. Zisk z aktív je rozdelený medzi akcionárov v pomere k počtu akcií.

Sberbank. Správa aktív

Podielové investičné fondy – najlepšia možnosť investovania voľných prostriedkov s obmedzeným časovým limitom a malým množstvom vedomostí. Zdá sa však, že jednoduchá cesta z investovania predstavuje nasledujúce úlohy, a to: výber spoločnosti alebo banky, ktorá sa zaviaže operovať s peniazmi iných ľudí. Ako prví sa spravidla vybavia najväčší hráči vo finančnom sektore. A Sberbank v tejto línii, samozrejme, zaujíma vedúce postavenie.

Do roku 2012 sa správcovská spoločnosť tejto banky volala Troika Dialog. Dnes Sberbank pomenováva svojho potomka najkonkrétnejším spôsobom – „Sberbank Asset Management“. Podstata funkcií z neho sa nemení. Klientom sa ponúka pomerne veľký zoznam prostriedkov na investovanie. Podielové investičné fondy Sberbank sú zastúpené vo všetkých sektoroch ruskej ekonomiky. V tomto prípade sú náklady na podiel na začiatku 15 000 rubľov. Ďalšie príspevky sú oveľa nižšie – od 1,5 tisíc rubľov.

Aj vzhľadom na to, že vysoko profesionálni manažéri majú viac ako 10-ročné skúsenosti s prácou s veľkým množstvom podielových fondov, je potrebné poznať negatívne aj pozitívne stránky investovania do podielových fondov a mať aspoň minimálnu predstavu ako si vybrať fond.

Investičné portfólio

Do roku 2014 ponúka Sberbank Asset Management potenciálnym akcionárom výber z 23 akciíinvestičných fondov. Každý z nich má atraktívne aj alarmujúce stránky. Napríklad podielový fond dlhopisov Ilya Muromets Sberbank ponúka potenciálnym akcionárom pomerne vysoké náklady na akciu, vyváženú distribúciu prostriedkov na investovanie do niekoľkých sektorov hospodárstva a nízke riziká.

Pre milovníkov "horúceho" je tu vždy ponuka. Jedným z najvýnosnejších fondov je Fond rizikových dlhopisov. V čase svojho založenia bola hodnota podielu 1,7 tisíc rubľov. Do mája 2014 vzrástla na 2,5 tisíc rubľov. Ale návratnosť v porovnaní s inými fondmi je jednoducho úžasná: 29,4% za 36 mesiacov, za uplynulé obdobie od januára do mája 2014 - takmer 3%. A to aj napriek tomu, že väčšina podielových fondov na 5 mesiacov nielenže nezvýšila hodnotu akcií, ale znížila ich do mínusu. Aké je tajomstvo úspechu tohto fondu?

Komponenty portfólia

Správcovská spoločnosť distribuuje prostriedky v cenných papieroch rôznych emitentov. Aby sa čitateľ v pojmoch úplne nezmýlil, vysporiadajme sa s tým na príklade jedného z fondov - podielového fondu Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management založila tento komplex v júni 1997. Emitenti Dobrynya Nikitich sú ruské spoločnosti s vysokou likviditou a potenciálom rastu, konkrétne pôsobiace v oblastiach ako:

– ropa a plyn;

– telekomunikácie;

– financie;

– spotrebiteľský sektor;

– médiá a IT;

– chemický priemysel;

– nehnuteľnosť;

– doprava.

Všetky akcie emitentov možno nazvať súčasťou investičného portfólia. Toto však nebude úplne presná definícia. Pri kúpe podielu fondu s nízkym rizikom by si začínajúci investor mal pamätať, že jeho ziskovosť je pomerne nízka. Preto skúsenejší akcionári radia „nedávajte všetky vajcia do jedného košíka“. Najlepšou možnosťou by bolo investovať aspoň do dvoch rôznych fondov: podielové fondy s vysokým rizikom a výnosom a podielové fondy s nízkym rizikom a stabilným výnosom. Tento typ alokácie kapitálu je zvyčajne najefektívnejší.

Výnos

Výber spoločnosti sa uskutočňuje na základe hodnotenia efektívnosti manažmentu. Spočíva v porovnaní s dosiahnutou ziskovosťou a potenciálom. Informácie o tom ale budúci klient zrejme nenájde. Prípadnú ziskovosť podielových fondov Sberbank nemôže správcovská spoločnosť oficiálne propagovať. Iba jej minulé úspechy môžu slúžiť ako indikátor jej efektívnosti.

Recenzie a hodnotenie fondov

Ak by si investor na začiatok predsa len vybral podielové fondy Sberbank, recenzie skúsených akcionárov na internete o ich ziskovosti budú prvým krokom k jasnému obrazu o práci správcovskej spoločnosti. Komunikácia na fórach spravidla neprezrádza žiadne čísla a percentá, neobsahuje kompletnú analýzu, ale je užitočná z hľadiska praktickosti výberu investičného portfólia.

Vyhodnotenie prostriedkov vo fáze určovania, do ktorých sa oplatí investovať, je ešte potrebné vykonaťsám za seba. Táto úloha nie je príliš náročná. Na oficiálnej webovej stránke Sberbank je správa o práci správcovskej spoločnosti prezentovaná vo forme tabuliek. Obsahujú úplné informácie: názvy fondov, náklady na podiel v každom z nich, ziskovosť za 36, 24, 12 mesiacov práce, ako aj za posledné obdobie bežného roka.

Podielové investičné fondy ruskej Sberbank – plusy podľa výberu

1. Najväčšou výhodou je, že do fondu sa môže zapojiť takmer každý bez toho, aby mal špeciálne znalosti. Podielový fond nevyžaduje, aby investor chápal všetky zložitosti procesu, neustálu pozornosť a sledovanie rastu kapitálu. Správcovská spoločnosť je do toho plne zapojená.
2. Druhé plus je dôsledkom prvého: úspora osobného času klienta. Spoľahlivosť banky stojí veľa. Netreba tráviť čas neustálym sledovaním priebehu pádov a vzostupov trhu, priamou účasťou na procese a pod. Hneď ako klient Sberbank kúpi podiel v podielovom fonde, profesionálni manažéri začnú narábať s jeho cennými papiermi.
3. Dostupná výška zálohy. 15 tisíc rubľov je malý počiatočný kapitál na začatie investičných aktivít.
4. Jednoduchý dizajn. Na vstup do podielových fondov Sberbank stačí mať pri sebe len potrebné množstvo peňazí a pas. Klient správcovskej spoločnosti musí spísať žiadosť o kúpu podielu. A to je všetko. Predaj podielu je rovnako jednoduchý ako nákup, to znamená, že tiež stačí napísať žiadosť v kancelárii správcovskej spoločnosti.
5. Likvidita jednotiek. Podielové fondy Sberbank Ruska sú pomerne rozmanitépodľa jeho vlastností. Existujú fondy s vysokými výnosmi a vysokými rizikami a naopak s minimálnymi rizikami, stabilným výnosom, ale vysokou likviditou. Takéto podielové fondy zahŕňajú predaj podielu rýchlo, s čo najmenším časom a prakticky bez straty hodnoty.
6. Dane. Podliehajú iba ziskovosti podielových fondov Sberbank. Presnejšie, čistý príjem. Daň sa z nej odstraňuje automaticky, sadzbou 13 %. Prirodzene, nie je potrebné samostatne podávať priznanie daňovému úradu.
7. Diverzifikácia investícií. Na zníženie možných rizík sú prostriedky akcionára rozdelené na nákup dlhopisov a akcií rôznych odvetví hospodárstva Ruskej federácie. To umožňuje, aby sa investičné portfólio stalo odolnejším voči pádom trhu.
8. Bezpečnosť investícií pod kontrolou štátu. Riziko nenahraditeľných finančných strát je minimalizované, keďže investované peniaze akcionárov nie sú uložené na účtoch správcovskej spoločnosti. Finančné prostriedky sa prevedú do osobitného depozitára. Kontrolu nad ním vykonávajú štátne orgány.

Nevýhody investovania do podielových fondov

1. Žiadne záruky. Ani jeden investičný fond nedáva istotu, že podielnik v danom časovom období dosiahne zisk. Všetko závisí od správania sa trhu a od toho, ako skúsení a kvalifikovaní sú obchodníci fondu. Vždy existujú riziká.
2. Zvýšenie hodnoty akcie. Deje sa tak s cieľom prilákať nových investorov. Zdvíhací mechanizmus je pomerne jednoduchý. Pred vykazovaným obdobímsprávcovská spoločnosť nakupuje akcie tých podnikov, ktoré už sú v portfóliu, čím zvyšuje jeho hodnotu. Prirodzene rastie aj cena akcie. Po vykazovanom období sa nepotrebné akcie vyradia. Pokles ceny akcií.

Celkový súčet

Najpraktickejšie je začať investičnú činnosť investovaním do podielových fondov Sberbank. Ziskovosť, recenzie, maximálne otvorené informácie, dostupné prehľady to potvrdzujú.