Ako zarobiť peniaze na dlhopisoch: prognózy a analýza trhu s dlhopismi, výnos dlhopisov

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy zmenené: 2023-12-17 10:39

Ako zarobiť peniaze na dlhopisoch? Otázka je relevantná pre mnohých. Nákup dlhopisov sa totiž považuje za výhodnú investíciu. Ľudí, ktorí tejto téme rozumejú, je však stále málo. Zdalo by sa, že otázka, ako zarobiť na dlhopisoch, by mala mať jednoduchú odpoveď. Veď v skutočnosti ide o cenný papier, v ktorom je už vložený zisk. V praxi sa však všetko ukáže byť trochu komplikovanejšie. To je dôvod, prečo si začínajúci investori musia pred investovaním pozorne preštudovať, ako zarobiť peniaze na dlhopisoch.

Target

Na čo slúžia dlhopisy? Je dôležité odpovedať na túto otázku, aby sme pochopili ich podstatu. Kam zvyčajne chodia tí, ktorí si plánujú požičať peniaze? Spravidla bankovej organizácii.

Predstavte si, že existuje spoločnosť, ktorá potrebuje peniaze. Môže ísť aj do banky. Uprednostňuje však alternatívuvydávať dlhopisy, predávať ich a dostávať na oplátku peniaze. Zároveň po určitej dobe môžu majitelia cenných papierov dostať svoje peniaze späť s určitým ziskom.

Kto vydáva dlhopisy?

• Obce, teda miestne orgány.
• Corporations
• Štát.

V závislosti od toho, kto dlhopisy vydal, dostanú príslušné meno. Začínajúci investori by tomu mali venovať pozornosť, aby lepšie pochopili podstatu trhu.

Funkcie

Aby ste lepšie pochopili podstatu takejto investície, musíte poznať hlavné charakteristiky:

• Nominálna hodnota. Táto vlastnosť sa nazýva aj slovo „hodnota“. Toto je suma, ktorá bude vyplatená vlastníkovi na konci splatnosti.
• Trhová cena. Táto funkcia sa neustále mení. Označuje sumu, za ktorú si môžete kúpiť dlhopis v konkrétnom momente.
• Dátum splatnosti. Toto je obdobie, po uplynutí ktorého bude môcť majiteľ predtým zakúpený dlhopis vymeniť za nominálnu hodnotu. Teraz môžete pochopiť, ako rýchlo zarobiť peniaze na dlhopisoch. Ak to chcete urobiť, musíte si vybrať cenné papiere s minimálnou dobou splatnosti.
• Veľkosť kupónu. Takzvané pravidelné platby držiteľom dlhopisov. Vďaka pravidelnému prijímaniu kupónov môže investor získať pasívny príjem. Ideálnou možnosťou je vystihnúť moment, kedy bude sadzba refinancovania vysoká. To vám umožní nakupovať dlhodobé dlhopisy a mať neustále vysoké kupónové platby počas niekoľkých rokov.
• Výnos do splatnosti. Toto je možno najdôležitejšia vlastnosť. Určuje, aký zisk môže investor očakávať pri splatnosti.

Po pochopení vyššie uvedených charakteristík bude každý zvedavý človek schopný pochopiť, ako zarobiť peniaze na dlhopisoch.

Od čoho závisí ziskovosť?

Toto je najdôležitejšia otázka medzi tými, ktorých zaujíma, ako zarobiť peniaze na dlhopisoch.

Výnos dlhopisov veľmi závisí od miery refinancovania. Najjednoduchší spôsob, ako vysvetliť a pochopiť, je na príklade.

Predpokladajme, že sadzba refinancovania je desať percent. Ak dlhopisy ponúkajú výnos päť percent, nie je výhodné takéto cenné papiere kupovať. To je dôvod, prečo sa predávajú za výnosy, ktoré sa rovnajú alebo prevyšujú sadzbu refinancovania.

Musíte pochopiť, že nie všetci investori čakajú na koniec doby splácania. Niektorí začnú predávať dlhopisy skôr. Počas obdobia pôsobenia na burze sa cena dlhopisu môže meniť. Bude to ovplyvnené aktuálnou sadzbou refinancovania. Ako sa to stane?

Predpokladajme, že sadzba refinancovania klesla na polovicu. Predtým nakúpené dlhopisy budú mať zároveň vyšší výnos v porovnaní so súčasnými. To však zvýši ich trhovú cenu.

Toto pravidlo funguje opačne. Ak sa sadzba refinancovania zvýši, potom sa cena, za ktorú sa dlhopisy predávajú, zníži. nieinvestor nebude chcieť držať cenné papiere, ktorých výnosy výrazne klesli.

Typy dlhopisov

Je tu ešte jedno dôležité kritérium, ktoré vám umožní ponoriť sa hlbšie do trhu cenných papierov. Záleží aj na tom, koľko dokážete zarobiť na dlhopisoch. Delia sa teda na úrok a zľavu. Pred nákupom musíte pochopiť rozdiel.

Diskontné dlhopisy je možné zakúpiť za nižšiu ako nominálnu hodnotu. Po uplynutí doby splatnosti získa majiteľ cenného papiera príjem. Bude to rozdiel medzi nominálnou hodnotou a obstarávacou cenou. Čím je vyššia, tým viac môžete zarobiť na dlhopisoch.

Druhým druhom je úrok. Predáva sa za nominálnu hodnotu alebo ešte vyššiu. Počas doby do splatnosti však bude vlastníkovi pravidelne vyplácaný príjem.

Musíte pochopiť, že cena dlhopisu sa môže počas doby držby meniť. Majiteľ sa preto musí rozhodnúť, či ho predá, alebo počká do konca výkupného obdobia a vezme nominálnu hodnotu. Toto je vždy určité riziko, ktoré odradí mnohých začínajúcich investorov.

Prognózy a analýza dlhopisového trhu

Mnohým ľuďom, najmä tým, ktorí sú ďaleko od akciového trhu, sa to všetko zdá neuveriteľne komplikované. Majú naliehavejšiu otázku: môžete zarobiť peniaze na dlhopisoch?

Musíte pochopiť, že spoľahlivosť emitenta ovplyvňuje výnos cenných papierov.

Ak hovoríme o ruských vládnych dlhopisoch, ich priemernom výnoseje 10-11% ročne. Priaznivejšiu sadzbu ponúkajú veľké spoločnosti ako Aeroflot, Ruské železnice atď. Investori môžu získať zisk 12-14 % ročne.

Ak dlhopisy ponúka menej známa spoločnosť, sadzba môže byť až 18 %.

Napriek tomu, že vysoké čísla zatemňujú myseľ, musíte pochopiť, že zároveň prinášajú vysoké riziká. Ak sa ženiete za vysokými ziskami, môžete zostať nielen bez nich, ale aj bez počiatočných investícií.

Ako začať zarábať peniaze na burze?

Akcie, dlhopisy a ďalšie pojmy by mal potenciálny investor poznať. Veď čím lepšie rozumie trhu s cennými papiermi, tým vyššia je pravdepodobnosť zisku. Okrem toho vám zručné používanie dlhopisov umožňuje vytvoriť spoľahlivý a stabilný zdroj príjmu.

Ak je teda všetko jasné s atraktívnymi vyhliadkami, musíme zvážiť naliehavejší problém. Ako začať zarábať na dlhopisoch?

Mnohé z nich si môžete kúpiť na Moskovskej burze. Pre súkromného investora je lepšie konať nezávisle. Táto metóda je lacnejšia ako ostatné.

V prvom rade musíte nájsť makléra, ktorý vám poskytne prístup na trh s dlhopismi. Ďalším krokom bude ponuka. Môžete ich vykonať sami alebo poveriť makléra, stačí mu zadať príslušný príkaz.

Počiatočné sumy

Mnoho ľudí si myslí, že ak chcete vstúpiť na trh s dlhopismi, musíte vlastniť veľa peňazí. Ale nie je. Dlhopisy majú často nominálnu hodnotu lentisíc rubľov. Môžete si kúpiť iba jeden cenný papier. To znamená, že nemusíte vlastniť milióny, aby ste mohli začať investovať do nákupu dlhopisov.

Po uzavretí obchodu budete musieť zaplatiť províziu burze a sprostredkovateľovi. Ale zvyčajne to nie je viac ako 0,1% z obratu. To opäť dokazuje, že akciový trh je dostupný pre väčšinu ľudí, ktorí majú čo i len trochu voľných peňazí. Na začiatok to stačí. Samozrejme, týmto spôsobom nebudete môcť získať veľké príjmy, ale umožní vám to pochopiť akciový trh a pochopiť, či je tento spôsob investovania pre vás ten pravý.

Začiatočníci sa často obávajú kupovať dlhopisy, pretože veria, že bankové vklady sú bezpečnejšie, hoci ponúkajú nižšiu úrokovú sadzbu.